择尔裕智慧

择尔裕智慧+App是杭州择尔裕信息技术有限公司专为基金投资领域打造的专业服务平台。这款创新性应用通过智能算法与金融科技的结合，为投资者提供个性化投资方案和精准的市场分析。无论您是初入市场的理财新手，还是经验丰富的投资专家，都能在这里获得量身定制的投资建议。平台整合了择尔裕多年积累的金融大数据和专家团队智慧，致力于帮助用户实现更科学、更高效的资产配置，让基金投资变得更加简单智能。

特色功能

智能诊断——个基诊断：通过深入分析基金的业绩表现、基金经理管理能力等核心指标，为用户提供专业点评和投资建议。系统会智能识别基金特性，精准匹配不同风险偏好和投资需求的用户群体，同时为理财经理指明销售方向，实现更高效的客户服务。

智能诊断——账户诊断：基于客户年龄、投资风格、持仓结构等多维度数据，生成详尽的账户健康报告。报告内容涵盖资产配置合理性评估、持仓基金数量分析、同质化程度检测以及优化调整方案，帮助理财经理快速识别客户需求，把握最佳销售时机。

智能——新基金：创新推出"定赢计划"营销方案，有效解决客户在选择新基金时面临的择时难题。该方案结合市场趋势分析和新基金特性评估，为理财经理提供完整的营销策略，包括目标客户筛选标准、销售话术建议和风险控制要点。

智能营销——持营基金：系统自动扫描理财经理名下所有客户账户，通过智能算法分析持仓结构和投资偏好，精准识别适合持营基金产品的潜在客户。这项功能大幅提升了理财经理的销售效率，将传统的人工筛选过程转化为智能化的精准推荐。

智能营销——定投计划：创新设计的"验证式"基金销售方案，突破市场波动对销售的影响。无论市场处于何种点位，理财经理都能通过系统提供的定投策略，为客户构建长期稳健的投资计划，实现"微笑曲线"的收益效果。

智能服务：构建全天候的客户服务支持系统，为理财经理提供即时响应的高效工具。从客户咨询解答到投资建议生成，系统都能在最短时间内完成，大幅提升服务质量和客户满意度。

专家在线：择尔裕金融研究院的资深专家团队通过平台提供专业支持，涵盖基金产品深度分析、市场趋势研判、投资组合优化等全方位服务。用户可随时获取来自行业顶尖专家的专业见解和投资建议。

系统介绍

择尔裕智慧+是业内领先的移动智能投顾平台，专为理财经理设计开发。平台创新性地提出了"6大智能"体系，包括智能营销、智能分析、智能诊断、智能服务、智能配置和智能解套，全面覆盖理财经理在客户服务和产品销售过程中的各类需求。通过人工智能与金融大数据的深度融合，平台能够提供精准的市场洞察和个性化的投资建议，帮助理财经理提升工作效率和服务质量。

基础功能

基金净值：实时更新全市场基金净值数据，包括日涨跌幅、同类排名等关键指标。用户可自定义关注列表，设置价格提醒，及时掌握持仓基金的最新动态。

基金排名：提供多维度的基金业绩排名查询，支持按周、月、季度、半年、年等不同时间周期进行对比分析。排名数据可按照不同基金类型和风险等级进行筛选，帮助用户全面了解基金表现。

基金比较：支持多基金并行对比分析，涵盖业绩表现、基金经理背景、基金公司实力、抗跌能力、波动风险等核心维度。系统会生成直观的对比图表和详细的分析报告，辅助用户做出更明智的投资决策。

自选基金：个性化基金收藏功能，用户可创建多个自选组合，设置分类标签，并添加投资备忘录。系统会根据用户的自选基金提供定制化的市场资讯和研究报告。

智能选基：基于用户设定的筛选条件，如投资类型、风险偏好、业绩要求等，系统从全市场基金中智能匹配符合条件的产品。用户可保存筛选方案，定期自动更新结果，或参考专家团队提供的精选组合。

客户管理：专为银行理财经理设计的移动办公工具，实时追踪客户资产变动和投资收益情况。系统提供客户画像分析、投资行为分析等功能，帮助理财经理更好地了解和服务客户。

新基金点评：针对新发基金产品提供专业点评，包括发行时机分析、产品特色解读、适合人群评估等内容。理财经理可快速获取销售要点和风险提示，提高新基金销售的成功率。

基金公告：集中展示基金行业重要公告信息，包括基金经理变更、分红拆分安排、申赎规则调整等。用户可设置关注基金的关键信息提醒，确保及时获取最新动态。

择尓裕基金研究中心的策略报告、基金公司调研报告、收评、重大事件点评、基金经理事件报告以及其他财经市场的新闻资讯：提供专业研究团队撰写的深度分析报告，涵盖宏观经济、行业趋势、基金产品等多个层面。用户可根据自身需求订阅相关内容，获取有价值的投资参考。

版本

更新SDK，使隐私政策合规：对系统底层架构进行全面升级，确保符合最新的数据隐私保护法规要求。优化了用户数据收集和使用流程，提供更透明的隐私政策说明。

完善推送通道：重构消息推送系统，提升消息到达率和实时性。新增个性化推送设置选项，用户可根据自身需求定制接收的推送内容类型和频次。

修改分享面板：重新设计内容分享功能，支持更多社交平台的一键分享。优化分享内容的排版和展示效果，使金融信息的传播更加专业和美观。